벌집 계좌란1 벌집 계좌, 금융 시장의 새로운 위협 벌집 계좌는 다수의 개인 명의 계좌를 이용해 자금을 분산 입금하고, 이후 한 계좌로 자금을 집중시키는 방식으로, 불법 자금 세탁에 주로 사용되는 계좌를 말합니다. 이 용어는 다수의 작은 계좌들이 마치 벌집처럼 조직적으로 연결되어 있는 모습을 비유한 것입니다. 벌집 계좌는 금융 기관의 감시를 피하고, 자금의 출처를 숨기는 데 사용됩니다. 벌집 계좌의 작동 방식1. 분산 입금벌집 계좌의 첫 번째 단계는 다수의 개인 명의 계좌에 자금을 분산 입금하는 것입니다. 이를 통해 자금의 출처를 숨기고, 각 입금 금액을 소액으로 나누어 금융 기관의 주목을 피합니다. 2. 집중 출금분산된 자금은 이후 하나의 계좌로 집중됩니다. 이 과정에서 여러 차례의 거래를 통해 자금의 흐름을 복잡하게 만들어 자금 세탁의 흔적을 감춥니다.. 경제,재테크 2024. 6. 7. 더보기 ›› 이전 1 다음
